投資信託

低コストの米国株インデックスファンドが人気を博してきたが、投資家の実際の平均リターンを「インベスターリターン」で測ると、アクティブ型ファンドに比べて必ずしも高くはない。高値圏での活発な資金流入がインベスターリターンを希薄化している。 保有者損益率（インベスターリターン）は、投資信託（ファンド）を購入または売却した投資家の平均的リターンを示す。設定来や10年、5年など一定期間の間に売買した不特定多

長期の資産形成では様々な資産にお金を分散するのが鉄則です。少額で分散させる方法の一つが投資信託の活用です。中でも「バランス型」と呼ばれる投信は、1本で国内外の株や債券などに幅広く投資するのと同様の運用ができます。 Q　バランス型の投信とはどのようなものですか。 A　投資家から集めたお金を、複数の種類の資産で運用します。多くの投信は投資対象となる資産や地域が決まっています。国内の株式、海外の株式、国

セコムは22日、6月に開催予定の定時株主総会で、フランス投資信託のロンシャンが提出した株主提案に反対すると表明した。同日の取締役会で決議した。ロンシャンは最大1800億円規模の自社株買いに加え、取締役による株式報酬の強化や取締役の過半数を社外取締役にすることを求めていた。 セコムの2023年3月期の連結純利益は960億円だった。この約2倍にあたる自社株買いの提案が可決された

投資信託を選ぶとき、運用会社が開示する報告書などで運用成績をチェックする人は少なくないだろう。月次リポートなどでは投信の基準価格と比較対象とする指数（ベンチマーク）の動きのグラフを掲載することが一般的だ。ただ基準価格がベンチマークを上回っていても本当に好成績とは限らない。ベンチマークが、本来比較対象とすべき「配当込み指数」ではないケースが多いためだ。 日経平均株価や東証株価指数（TOPIX）など

外貨投資への関心が高まっている。国内で低金利が続く一方、米国などの金利が上昇していることが背景にある。外貨に投資する手段は多く、それぞれ使い勝手やコストなどが異なる。初心者に使いやすい商品についてまとめた。 中長期の資産運用では資産の一部を外貨で持つのが原則とされる。例えば円安が進むと一般に輸入品の価格上昇につながる。全ての資産を円建てで持っていると、実質的な資産の価値が目減りしかねない。あらか

長期の資産形成では毎月一定額の金融商品を購入する、積み立て投資が有効と言われます。毎回、決まった金額で金融商品などを購入する手法は「ドルコスト平均法」と呼ばれます。 Q　ドルコスト平均法とはどのような手法ですか。 A　金融商品など値動きのある対象を、毎月決まった金額購入する方法です。価格が安ければ多くの量を、高ければ少ない量を購入します。企業型や個人型の確定拠出年金、積み立て型の少額投資非課税制度

ハナ　2024年から少額投資非課税制度（NISA）が大きく拡充されますよね。投資を始めようとする友達から「毎月だけでなく毎日積み立てできる金融機関もある。そっちの方がいいよね？」って相談を受けたの。 岡根　どう答えた？ ハナ　同じ金額で積み立てを続ける利点って、安いときにたくさん買えること。大きく下がった日を逃さないよう、毎日の積み立てが出来る方がおすすめと答えておいた。 ハナ（29）　入社7年目

投資の世界で「積立王子」のニックネームを持つ筆者が、これから長期投資に乗り出す後輩の若者にむけて成功の秘訣を伝授するコラムです。 生涯にわたる長期投資が始まる 基本的な考えはもちろん、これまでのつみたてNISA（少額投資非課税制度）と同じだが、来年から新しく始まるNISAではなんと言っても非課税期間が無期限になるだけに、一生涯付き合う前提での選択となる。長期投資を継続できるか、なおさら「信頼」が大

今回は資金純流出入額ランキングから個人投資家に人気のある公募投資信託を探ってみた。資金純流出入額とはある期間における設定額から解約額を引いた金額のことで、投資家の人気のバロメーターとされる。 インデックス型が上位独占 2023年2月末時点の過去1年間の資金純流出入額ランキングは下表の通り。上位4位までを海外株式を対象としたインデックス型投信が独占した。4本はつみたてNISAの対象商品でもある。資

「積み立て投資でつくった資産をどう取り崩したらいいのか聞かれることが増えた」。こう話すのは社会保険労務士の佐藤麻衣子氏。老後資金として準備してきた運用資産をどれから使うかについてリタイア直前まで考えない人が多く、思わぬ手数料を払ったり、税控除枠を効果的に活用できなかったりすることがあるという。 老後に向けて長期の資産形成をする際に税優遇制度を利用する人は多い。制度は主に3つあり、確定拠出年金（D