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都市銀行

都市銀行の業界分類
都市銀行の業界定義
都市銀行(全国展開する普通銀行)。

都市銀行の業界概要

貸し出しシェアは5割超 大規模緩和修正で利ザヤ改善期待
都市銀行とは大都市を中心に全国規模で活動する銀行を指す。全国銀行協会(東京・千代田)はメガバンクと呼ばれる三菱UFJフィナンシャルグループ(MUFG)、三井住友フィナンシャルグループ(FG)、みずほフィナンシャルグループ(FG)傘下の三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行(3メガ銀)のほか、りそなホールディングス(HD)傘下のりそな銀行、埼玉りそな銀行を加えた4グループの5行を都市銀行としている。これに信託銀行専業の三井住友トラスト・ホールデンングス(HD)を加えて5大銀行グループと呼ぶことが多い。
業務は預金、貸付、為替の伝統的な3分野が柱。債券や株式の運用、M&A(合併・買収)仲介、資産流動化支援などによる手数料収入も収益の柱になっている。幅広い業種への貸し出しがあり、融資枠も大きいため、日々の資金のやり取りをするコール市場では資金の取り手になる。(2023/01/09調査)
業界レポートを閲覧することで、最新の業界動向・競合環境を簡単に理解・把握できます
日経業界分析レポートサンプル"
業界をイチから知るなら日経業界分析レポート 都市銀行2022年2月17日 PDF 23P
日経NEEDS業界解説レポートサンプル"
最近の動きをまとめて知るなら日経NEEDS業界解説レポート 都市銀行2023年1月13日 PDF

都市銀行の市場動向

「脱店舗」でスリム化 スマホ金融軸にデジタル化を加速
都市銀行各行は店舗統廃合や本部人員の縮小で事務部門のスリム化を図る一方、デジタル化を軸に事業モデル転換を急いでいる。メガ銀3行の23年春の新卒採用計画数は22年春から13%少ない計1100人を予定。計5000人以上を採用していた直近ピークの16年に比べ8割少ない水準に抑える。一方でデジタル系の即戦力獲得を狙い、22年度の中途採用を3メガ合計で前年度比8割増やす計画だ。
資産効率の改善へ持ち合い株の削減も進めている。三菱UFJフィナンシャル・グループ(MUFG)は21年度から3年間で簿価ベースで5000億円削減する。3メガ銀は24~25年度までに1社あたり年平均で600億~1600億円の削減を計画している。(2023/01/09調査)

都市銀行の競合状況

三井住友・SBI、みずほ・楽天Gが提携 銀証連携を加速
3メガバンクの22年4~9月期決算は、連結純利益の合計が前年同期比33%減の1兆904億円。本業のもうけを示す実質業務純益は同35%増の1兆3320億円と底堅さを保ったが、インフレや金利上昇、コロナ禍の長期化で景気の先行きや市場環境には不透明感が強まっている。
三菱UFJフィナンシャル・グループ(MUFG)の22年4~9月期決算は傘下の米地銀MUFGユニオンバンクが持つ有価証券や貸出債権の評価損を約6300億円計上し、純利益は前年同期比70.4%減の2310億円に落ち込んだ。23年3月期の連結純利益1兆円の予想は据え置いた。(2023/01/09調査)

都市銀行の関連企業

株式会社みずほ銀行
(1)預金業務 (2)債券業務 (3)貸出業務 (4)商品有価証券売買業務 (5)有価証券投資業務 (6)内国為替業務 (7)外国為替業務 ...

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