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楽天証券、投信積立クレジットカード決済に対応したロボアドバイザー「らくらく投資」を提供開始

発表日:2021年06月07日

業界初!投信積立クレジットカード決済に対応したロボアドバイザー「らくらく投資」提供開始のお知らせ

-質問に答えるだけで最適な投資コースを提案、NISA口座・ポイント投資も利用可-

楽天証券株式会社(本社:東京都港区、代表取締役社長:楠 雄治、以下「楽天証券」)は、2021年6月20日(日)より、投資初心者の方にも、いつでも・どこでも・手軽に資産形成を始められる環境を提供すべく、スマートフォンに特化した新たなロボアドバイザーサービス「らくらく投資」の提供を開始することをお知らせします。本サービスは、積立時の「楽天カード」クレジット決済、「楽天ポイント」が使える「ポイント投資(通常・積立)」や「つみたてNISA」・「NISA」口座の利用が可能です(※1)。投信積立クレジットカード決済が利用できるロボアドバイザーサービスの提供は、業界で初めて(※2)です。

「らくらく投資」は、9つの質問に答えるだけで、自動で最適な投資コースを提案してくれるロボアドバイザーサービスです。質問は、年齢やお金に対する考え方などに加え、「外出の際、傘はどうしますか?」、「好きなことわざは?」など、投資初心者の方や興味はあるけれどまだ最初の一歩が踏み出せていない方、投資・証券の専門用語になじみのない方でも回答しやすい項目を選定しています。9問の回答内容によりリスク許容度などを判断し、お客様に最適な投資コースをご提案します。

「らくらく投資」の投資コースは「のんびり」、「じっくり」、「なかなか」、「しっかり」、「がっちり」と全部で5種類あり、それぞれ、新しく組成された「らくらく投資」専用の投資信託が用意され、複数の地域・商品に分散を図ったポートフォリオでの運用や相場変動にあわせたリバランスが自動で行われます。運用開始前には、想定している投資金額や期間を入力し、将来どのくらいの運用効果が見込めるかをシミュレーションすることもできます。通常購入・積立購入どちらも選択可能で、投資信託を購入する際と同様に100円から始められるだけでなく、購入・積立代金に「楽天ポイント」が利用できる「ポイント投資(投資信託)」や、積立額の1%分(100円につき1ポイント)のポイント還元を受けられる「楽天カード」のクレジット決済など、楽天会員のお客様が得られるメリットを最大限に活かしたサービスもご利用いただけます。また、「つみたてNISA」・「NISA」口座内での購入もできる(※1)ため、非課税メリットを活かしながら、「らくらく投資」で長期的な資産形成に取り組んでいただけます。

昨今、個人投資家の裾野拡大に比例して、スマートフォンで取引するお客様が増加傾向にあります。このような背景を受け、楽天証券はこのたび、より多くのお客様に手軽にご利用いただけるよう、スマートフォンに特化した、シンプルな画面や直感的な操作性を実現した「らくらく投資」を提供することになりました。本サービスを利用することで、お客様自身で投資商品を選ぶことが難しい方にも投資の第一歩を踏み出していただけるものと期待しています。楽天証券は今後も、「資産作りの伴走者」として、これから資産形成を始める投資初心者の方からアクティブトレーダーの方まで、幅広いお客様のニーズにお応えするべく、さらなるサービス拡充に取り組み、お客様に「長く付き合いたい証券会社」として選んでいただけるように努めてまいります。

*以下は添付リリースを参照

リリース本文中の「関連資料」は、こちらのURLからご覧ください。

添付リリース

https://release.nikkei.co.jp/attach/611883/01_202106071652.pdf

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