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取り崩し型投信、魅力的? 割高、中途解約しづらく

ファイナンシャルプランナー 高橋忠寛さん

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 高齢者向けに資産を一定額ずつ取り崩すタイプの金融商品が増えていると聞きました。定期的に分配が受けられるのは魅力的だと感じますが、利用に際して注意点はありますか。

ここ数年、投資信託では「毎月分配型」の減少と入れ替わるように隔月分配や、分配金の額や率を低めに設定する商品が増えています。「元本を取り崩して分配金を支払う」と明記するタイプもあります。保険でも死亡保障を抑える分、生存中の年金を厚くする「...

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